税理士との契約で訪問回数は重要か？会社の状況で違ってくる
税理士と契約するときに重要になるのが、どれくらい関与してもらうかです。
具体的には訪問回数が年何回になるかですね。最近はテレビ電話が簡単にできるので訪問するという必要性も無くなりつつありますが、直接顔を合わせて話をするのは今でも大切だと思っています。
訪問回数が増えてくると当然料金も高くなります。それだけ手間がかかりますからね。
今回は料金の指標の一つでもある訪問回数を考えてみます。今担当してくれている職員さんとも話をして税理士事務所の職員目線でのお話もできると思います。
パターンとしては毎月訪問、数ヶ月に一度訪問、年一回訪問の3つですね。会社の規模や内容、税理士に求めることで変わってくるのですが、自分に見合ったスタイルで契約できればいいと思います。途中で変更することもできますから、一回やってみて合わなければ税理士に相談してみましょう。
年一回訪問の場合
税理士に決算と申告だけをお願いするパターンです。この契約は料金が一番安くなります。訪問はそれだけ手間と時間がかかりますので、それを省くだけで料金を抑えることができます。とにかく安く抑えたい人は年一回訪問ですね。最近は郵送だけのやり取りというところもあるようですが、せめて一回くらいは外部の人の意見を聞いてみるといいと思います。
自分で会計ソフトを使いこなすことができる人とできない人とで年一回の契約に大きな違いが出てきます。
会計ソフトを使える人
自分で売上や領収書の入力作業ができる場合は年一回の訪問でも大きな問題は出てきません。
入力だけでなく、入力した結果つまり試算表を読むことができると、今年の税金はこのくらいと想定することができるので、申告のために税理士を利用するくらいで問題ありません。
もし銀行借り入れをすることになって試算表が必要になったとしても、自分の会計ソフトからプリントアウトすればいいのでスピード面でも心配ありません。
とても優秀な自営業者だと思います。
会計ソフトを使えない人
経理や会計についての知識もなく、とりあえず領収書の保管はしているだけという人は注意が必要です。
決算申告をするときに領収書の束や通帳のコピー、売上関係の書類を税理士に渡して終了ということもあるでしょう。
これだと税理士や会計事務所の方も大変です。資料は紙ベースなので何とか形にすることができますが、納税者側から情報提供が無いと節税や納税資金まで対応できません。
年一回の対応だと、既に決算日は過ぎていることが多いのでできる節税は限られています。
当の納税者本人も自分で計算をしているわけではないので、税額がいくらになるかもわかりません。なんとなく赤字か黒字かくらいはわかるかもしれませんが、税理士から納税の説明を受けた時に想像以上の金額になるということもあります。
そのうえ、税務上の届け出が必要な場合があります。例えば、消費税の簡易課税の届出がそうです。厳密に締め切りが決まっている届出に関しては事前にシミュレーションをして検討するのですが、年一回の対応ではシミュレーションもできません。
職員さんに聞いてみた
年一回というのは楽ではありますが、わずか数日程度で決算を一気に組んで、申告までやらないといけないので時間的な制約が多かったです。
まずは申告期限を守る必要があるので、優先順位はまずはスピード。
税額が出たときはどうやって説明するかとか、納税資金があるかとかまではゆとりがないです。
節税対策もやりようが無いので、もらった資料をそのままキーパンチするだけになってしまいます。一応個人的なレシートとかが無いかは見ていきますが、時間が無いので紛れることがどうしても出てきます。
仕事のクオリティという面では高いモノではないですね。スピード重視です。
やっぱりそうですよね。締め切りが迫っている中でクオリティを出すっていうのは大変です。他にも仕事を抱えているようなので、時間が無いというのは相当厳しいですよね。
数ヶ月に一回訪問
毎月でなくてもいいけれど定期的に情報が欲しいという方は数ヶ月に一度の訪問を希望してみましょう。
毎月訪問よりも顧問料が少なくなることが多いです。税理士に渡す資料もゆとりをもって作れますし、決算月が来るタイミングで来てもらえば直前の節税対策や見込み税額を調べてもらうこともできます。
経理や税務面を見て欲しい場合に数ヶ月に一回訪問を希望しましょう。毎月訪問するほど経営面まで話をするつもりもないし、決算だけだと節税案がわからないということがあります。
毎月の会計処理や決算対策、節税提案が欲しいということですね。定期的に試算表の説明をしてもらえるので、経営状態のイメージを掴みやすいですね。
職員さんに聞いてみた
数ヶ月に一回の訪問が気持ち的にも業務量的にも安定感を持って仕事ができます。
年一回にドバっと作業するのではなく、定期的に仕事をするので納税者にも説明や今後の展望を伝えることができました。
事前に納税者と着地点を打ち合わせできるので対策をすることができましたよ。毎月訪問に比べると突っ込んだ話は出来ませんが、税金の話をする分には十分な時間は確保できていたと思います。
年一回の決算のためにひさすら作業するというのに比べるとだいぶ楽になるようです。チェックにもゆとりをもって取り組めるのでクオリティも維持できますし、節税方法も相談する時間ができますね。
毎月訪問
一番多い契約形態かもしれませんね。毎月訪問の場合は月次試算表から経営に対するアドバイスをします。
税務的な対策ももちろんしますが、作成した月次試算表から現状の経営状態や今後の展望を代表者からヒアリングして決算予測を立てたりします。
経営状況をプロの視点で確認してもらえたり、経費の使い方や無駄な点があるか、経営者が知っておくべき点や同業他社の情報、代表者が自分なりに勉強して考えたことが正しいかの確認、社内外でのトラブルの解決法など税務以外にも税務・経営コンサルティングを受けることができます。
毎月話すことが無いという場合であっても、税理士や担当者と雑談や愚痴の一つでも言っているだけでストレス解消になる人もいます。経営者は孤独ですからね。
職員さんに聞いてみた
毎月訪問は緊張しました。毎月話のネタを考えていかないといけないのです。月次試算表の説明だけで時間を潰すこともできるのですが、やっぱりお客様が今後の参考になるような話はしたいですからね。
でも毎月訪問だと会計事務所側も社長の考えを毎月知ることができるので、社長の考えに沿った話や提案をすることができますよ。
特に事業規模を拡大させていきたいという場合は税務だけなく資金繰りや融資も検討することが多いですから、顧問料がかかっても毎月税理士と打ち合わせをして自分の会社のイメージを固めておくといいです。
毎月訪問になると相談することも増えているわけですから、職員さんも緊張するようです。毎月いろいろ考えて来てくれるんだと知ったときはこの会計事務所に依頼してよかったなと思っています。
まとめ
税理士や会計事務所の訪問頻度の違いはいかがでしたでしょうか。どれがおすすめかと言われればやっぱり毎月訪問です。それだけコストは高くなりますが、毎月話をすれば何かしら参考になることはあります。たとえ無かったとしても税理士や担当者と雑談するだけでもストレス解消になったりしますから、無意味ではないはずですよ。
関連ページ
- これだけは知っておこう！良い税理士の傾向と選び方
- 良い税理士って何だろうと考えてみると、人柄や態度、仕事の能力もそうですが、うわべの数字ではなく中長期的なアドバイスができるかどうかなのですよね。
- 税のことは税理士に？メリットとデメリットは？
- そもそも税理士に依頼するメリットって何でしょう？お金をかけてまで手に入るメリットって何でしょう？
- 格安税理士と契約するメリットと安さの理由
- 最近登場した格安税理士です。安くなるけれどその裏ってなんだろうと考えてみました。
- 格安税理士のデメリットを考える
- 格安税理士のデメリットを考えてみました。メリットとデメリットは表裏一体ですね。露骨なデメリットというよりも、値段相応だから妥協するという感じでしょうか。
- 税理士に依頼する時はどうやって選べばいい？予算は伝えるべき？
- なぜかわかりませんが税理士と契約するときに値段の話ってあまりできないのですよね。こっちが客なのになんとなく引け目を感じてしまいます。 でもしっかりと予算は伝えないと後々自分が苦しみますからね。
- 税理士に契約に必要な料金相場の目安とは
- 一番気になるのは顧問料の相場だと思います。税理士法の改正以来価格破壊が進んでいますが、現在時点の相場っていくらくらいなのでしょう。小規模事業を前提として考えてみました。
- 税理士の変更する際の無難な断り方や言い方
- 税理士変更をするということは断りの連絡をするということです。喧嘩別れならスッキリするかもしれませんが、そこまでではない場合どういう言葉で断ればいいのでしょうか。
- 知っておくべき4つのポイント！税理士を変更する最適なタイミング
- 税理士を変えるタイミングってどういうときなのか考えてみました。
- 税理士事務所と会計事務所の違いってなんだろう
- 同じ税理士でも事務所の名前が違うことって結構あります。税理士事務所と名乗っていたり、会計事務所と名乗っていたり、他にも名称を付けていたりと探すこっちとしては紛らわしいのですが、違いはあるのでしょうか。
- 税理士の平均年齢が高い理由
- 税理士って平均年齢が65歳くらいなのですが、いくら何でも業界年齢高すぎだと思っているのです。理由を調べてみると、試験に合格する以外にも税理士になる方法があるということがわかりました。
- 税理士変更の手順は結構シンプル！以外と揉めない
- 税理士を変えるときに何か複雑な手順が必要と心配する人もいると思いますが、思いのほか簡単でした。書類のやり取りをするくらいですし、税理士同士が直接会うこともありません。
- 税理士を変えるときに引継ぎってどうするのか
- 税理士を変更する際には引継ぎ作業というのが必要になります。税理士同士で引継ぎをするということはないのですが、旧税理士から回収しないといけない資料はありますよ。
- 税理士の料金が高いと感じたときの対処法。比較が大切
- 今の税理士の顧問料金が高いと思っている方。高いと思っている場合は取るべき対処方があるのです。
- 税理士に依頼できることって何だろう？
- 税理士にお願いするといっても具体的に何を依頼しているのか、分解して考えてみました。
- １年サイクルの中で税理士に依頼するタイミング
- 一年のサイクルの中にも税理士にお願いするタイミングがあります。
- 税理士の交代は事務所変更のタイミング？
- 税理士事務所の親玉である税理士が高齢により引退というのはよくある話です。誰かにバトンを渡すのですが、方針変更などがありトラブルも出がちなタイミングです。
- 担当者がコロコロ変わると信頼関係も変わってしまう
- 税理士事務所によっては人の入れ替わりが激しく、担当者がコロコロと変わることがあります。そんな事務所はどういう傾向があるのか考えてみました。
- 税理士に事務作業を丸投げするメリットとデメリット
- 税理士に自分のところの会計業務を丸投げすることができます。記帳代行ともいうのですが、規模が小さい会社ほど丸投げにメリットが大きかったりします。
- 税理士を変更したから税務調査が来るわけじゃない
- 税理士を変えるときに税務調査が来るのではと不安になる方がいたり、変更する際に税務調査が来るぞと煽ってくる税理士がいます。そんなわけないじゃん！
- 税理士探しに距離は重要か？近いとメリットがあるか？
- 税理士を探す際に自宅や会社から事務所が近いと便利だと思いますよね。近いと便利ですが、なかなか思うような税理士を探すことも難しかったりします。
- 税理士探しは知人の紹介がいい？注意点はある？
- 知人に税理士を紹介してもらうことがあると思います。知人の紹介ですから信用は出来るでしょうけれど、自分にあっているかどうかはわかりません。
- 税理士にも前職があるとその経験が生きてくる
- 税理士になるまえにどのような仕事をしているかで、税理士としての知識や経験の幅が増えてきます。
- 元銀行員の税理士だと融資や資金繰り、財務に強い
- 税理士も会計事務所に勤めていた人ばかりではありません。金融機関から転職して税理士に転身する人もいます。今回は元銀行員の税理士について考えてみました。
- 不動産や相続に強い税理士は元不動産業界出身者
- 不動産業界から会計業界に転職してくる方もいます。不動産に理解があるということは、業界以外にも相続や土地の評価にも強いということです。
- 元税務署職員の税理士は税務調査に強い？
- 元税務署職員の人が税理士になることも多いです。というか大半がそれらしいです。元々税務の職場にいたので税務調査の時に味方になってくれることが期待できますね。
- 大学院科目免除税理士にお願いする
- 税理士に合格してしまえば、税務の知識などで差がつくというのはほとんどありません。若くして税理士として活躍している人はそれだけ経験値が高いということです。
- 税理士試験5科目合格者はやっぱりすごい
- 税理士を選ぶ際にどうやって税理士になったかはそこまで重要じゃありませんが、試験をしっかり受けた人はやっぱりすごいです
- 税理士と公認会計士の違いってなんだ？
- 税理士と公認会計士って同じ会計業務だし似たような仕事をしていると思っていましたが、結構違う世界なんだなとわかりました。
- 人件費が多い税理士業界の収益構造！削れば報酬は少なくなる！
- 税理士業界は人件費が大半なので、税理士側の事務量が少なければその分支払う報酬も少なくすることができます。